2019年5月29日,上海市地方金融監督管理局發布《關于進一步促進本市融資租賃公司、商業保理公司、典當行等三類機構規范健康發展強化事中事后監管的若干意見》(以下簡稱“《若干意見》”),該《若干意見》為上海地區的地方部門制定的規范性文件。該《若干意見》指出,根據《公司法》《物權法》等相關法律、法規,為進一步規范上海市融資租賃公司、商業保理公司、典當行等三類機構(以下簡稱“三類機構”)監管,防范行業風險,促進持續健康發展,提出:第一,服務實體經濟,強化經營管理;第二,加強信息報送,報告重大事項;第三,嚴守風險底線,規范經營行為;第四,探索分類監管,開展聯合懲戒。第五,強化行業自律,健全外部監督。

第一,關于“服務實體經濟,強化經營管理”。

1、要求立足于業務定位,服務于實體經濟。但同時也提到圍繞客戶需求,創新業務模式。

2、再次強調業務專營性和持續性。在經營范圍內依法開展經營活動,未經批準(或備案、準予試點)不得開展其他金融業務;設立6個月內實質性開展業務,自行停業不得超過6個月。

3、注冊資金要及時到位,一般在設立后6個月內完成實繳。

4、強化內部管理。

(一)建立健全的三會一層組織機構,完善的公司治理機制,并形成權責分明的決策及約束機制;

(二)加強經營管理機制。建立健全并切實執行有效經營規則,包括內部控制、風險管理、集中度管理、關聯交易管理等制度。

其中關聯交易和集中度管理是新增加的內容,該部分其實參照了銀保監會對金融租賃公司經營規則的管理原則。

(1)關聯交易管理。銀保監會要求金融租賃公司的重大關聯交易應當經董事會批準(重大關聯交易是指金融租賃公司與一個關聯方之間單筆交易金額占金融租賃公司資本凈額5%以上,或金融租賃公司與一個關聯方發生交易后金融租賃公司與該關聯方的交易余額占金融租賃公司資本凈額10%以上的交易);并且與該關聯交易有關聯關系的人員應當回避(即該交易涉及的董事不得行使表決權,也不得代理其他董事行使表決權)。

(2)集中度管理。銀保監會要求金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業務余額不得超過資本凈額的30%;對單一集團的全部融資租賃業務余額不得超過資本凈額的50%。

但由于《若干意見》中并沒有對關聯交易管理制度和集中度管理提出具體要求,故公司應根據《公司法》和有關行政法規及銀保監會監管要求以及在《公司章程》的基礎上,制定相應的關聯交易管理和集中度管理制度。

(三)新增對高管及

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