編者按

4月24日,天津市地方金融監督管理局發布了《天津市商業保理試點辦法(試行)》,對保理公司的設立變更、合規經營、日常管理等方面作出了相關規定。

天津市地方金融監督管理局關于印發《天津市商業保理試點管理辦法(試行)》的通知

 各區金融工作部門、各商業保理公司、各有關單位:

為加強對我市商業保理公司的監督管理,促進商業保理行業健康發展,天津市地方金融監督管理局研究制定了《天津市商業保理試點管理辦法(試行)》,現予印發,請遵照執行。

2019年4月24日

天津市商業保理試點管理辦法(試行)

第一章  總則

第一條  為做好過渡期間商業保理行業監管工作,促進行業持續健康發展,依據《商務部關于商業保理試點有關工作的通知》(商資函〔2012〕419號)、《中國銀保監會關于加強小額貸款公司等六類機構監管聯系和情況報告的函》(銀保監辦便函〔2018〕1952號)、《國家發展改革委 商務部關于印發<市場準入負面清單(2018年版)>的通知》(發改經體〔2018〕1892號),制定本辦法。

    第二條  本辦法所稱商業保理,是指債權人將應收賬款轉讓給商業保理公司,由商業保理公司為其提供貿易融資、應收賬款管理與催收等綜合性服務。

本辦法所稱應收賬款,是指企業因提供商品、服務或者出租資產而形成的金錢債權及其產生的收益,但不包括因票據或其他有價證券而產生的付款請求權。

  第三條  商業保理業試點工作堅持科學審慎,風險可控,規范發展的原則。

第四條  本辦法適用于依據《商務部關于商業保理試點有關工作的通知》(商資函〔2012〕419號)在濱海新區試點注冊的內外資商業保理公司。

第五條  濱海新區金融工作局(以下簡稱濱海新區金融局)負責商業保理公司的審批和監管工作,履行風險防范和處置第一責任,確有困難的,可以提請市地方金融監督管理局(以下簡稱市金融局)予以協調。市金融局要對濱海新區金融局進行指導和監督。

第二章  設立與變更

  第六條  設立商業保理公司應當符合下列要求:

  (一)主出資人應當為企業法人或其他社會經濟組織,且在申請前1年總資產不低于5000萬元;

(二)內資公司注冊資本不低于5000萬元人民幣,全部為實收貨幣資本,且來源真實合法,需在企業注冊前將全部注冊資本金實繳到位;

(三)外資公司注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值外幣,工商登記完成6個月內實繳到位;

  (四)商業保理公司應當擁有2名以上具有金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員,擁有與其業務相適應的合

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